Quatre éléments essentiels du blanchiment d'argent que vous devez savoir

Le blanchiment d'argent est la procédure consistant à acquérir des fonds par des moyens illégaux, et les convertir en argent légal en manipulant les lois monétaires pour ce faire. Cela pourrait se faire par tous les moyens, et de nouvelles stratégies sont constamment élaborées. Depuis l'avènement du crime organisé dans l'histoire, les gouvernements et les banques se sont battus contre les personnes qui profitent de cette manière. Ils sont généralement poussés à suivre toutes les stratégies, et l'argent illégal change fréquemment de mains à l'échelle mondiale chaque jour. système. Ce système permet à toute personne qui détient de l'argent provenant d'activités illégales, comme le trafic de drogue, par exemple, d'avoir cet argent et de le transformer en argent introuvable composé d'une autre devise étrangère. Utilisant un partenariat qui sera composé de cambistes, de marchands du marché noir et d'importateurs, l'argent est passé de l'un à l'autre jusqu'à ce que les produits soient achetés en échange de devises étrangères. Plus tard, l'argent est reconverti dans la devise du lieu d'origine, sans que personne ne soit plus avisé. Dossiers financiers bancaires offshore Une fois le moyen le plus simple pour quiconque de pouvoir commettre un blanchiment d'argent, les récentes répressions ont créé l'utilisation de l'offshore comptes bancaires moins attrayants. Il y a eu une période où des dépôts importants sur l'un de ces comptes n'ont jamais été demandés, ou peut-être remarqués, tant que l'argent était finalement transféré dans les coffres de la banque. Aujourd'hui, avec le terrorisme international et les armes à la hausse, les directives bancaires changent et des offres sont faites entre les nations pour éviter davantage d'abus du système monétaire en utilisant ces comptes. bancaire à l'étranger, le schtroumpf est aujourd'hui l'une des méthodes de blanchiment d'argent les plus courantes utilisées de nos jours. Les pays ayant besoin que les banques déposent des rapports chaque fois qu'une transaction financière dépasse un montant d'argent spécifié, il peut être difficile de faire passer d'énormes sommes d'argent par le biais de méthodes bancaires. Le schtroumpf permet aux contrevenants de contourner le problème en déposant des fonds sur différents comptes, en faisant des investissements ou peut-être en achetant une propriété sous différentes identités. En utilisant cette méthode dans une variété de pays, et en gardant le montant de chaque transaction inférieur à ce qui aurait été prévu, ils pourraient contourner toute sauvegarde mise en place sans déclencher d'alarme. Entreprises Shell Une autre stratégie traditionnelle utilisée depuis des années consiste à faire et le financement de sociétés fictives pour gérer les fonds illégaux. La majorité de ces sociétés fictives sont des entreprises de services, telles que des sous-traitants, des sociétés d'uniformes, etc., qui fourniront des "factures" pour les services rendus à d'autres sociétés. Les « factures » sont ensuite payées avec les fonds illégaux, expédiés par divers moyens comme les dépôts directs ou les chèques, ce qui fait alors aux vrais propriétaires un « bénéfice » sur les livres. L'argent auparavant illégal est maintenant prouvé comme un profit légal et peut être utilisé comme ils le souhaitent.