Méthodes permettant aux gouvernements d'éviter le blanchiment d'argent

Un certain nombre d'endroits ont participé aux campagnes du Fonds monétaire international pour contourner le réseau d'individus qui effectuent le blanchiment d'argent. De nombreux pays membres sont aidés par le FMI à identifier correctement les criminels et à les appréhender pour éviter les transferts d'argent qui entrent dans des pratiques beaucoup plus criminelles comme le trafic d'armes et de drogue, tous les types de terrorisme ainsi que la corruption, entre autres. . Le blanchiment d'argent n'est pas souhaitable car les fonds proviennent de moyens illégaux et sont utilisés pour soutenir et financer des escrocs et peut-être aussi des terroristes. Les escrocs cachent leur butin pour empêcher les autorités compétentes de surveiller leur modus operandi et leurs hiérarchies à travers des numéros de série trouvés dans l'argent. institutions financières qui aident à identifier les activités suspectes. De plus, il est interdit aux personnes ou aux entreprises qui traitent avec des organisations et des personnes louches d'effectuer des transactions avec des institutions bancaires et, à leur tour, les banques identifiées comme travaillant avec des criminels et des personnes louches sont pénalisées ou risquent de se voir retirer leur licence d'exploitation. Un exemple récent dans les nouvelles est la Standard Chartered Bank à New York, qui a apparemment été identifiée comme acheminant de l'argent vers des individus et des organisations interdits d'Iran. Cette pratique criminelle finance non seulement des activités illégales, mais provoque également un déséquilibre sur le marché monétaire. l'approvisionnement, qui pourrait probablement provoquer un effondrement financier pour une économie, si les escrocs continuaient à opérer sans être appréhendés. Une autre approche pour contrôler cette pratique consiste à mettre en œuvre fermement la comptabilité, l'audit et le paiement des impôts pour toutes les formes d'entreprises, d'institutions et d'entreprises. Les comptables et les auditeurs peuvent signaler les écarts louches aux autorités compétentes et empêcher que cela ne se produise. De plus, limiter le montant d'argent que les individus apportent à l'étranger est également une autre méthode pour l'éviter. Les personnes qui ont besoin d'apporter beaucoup plus doivent indiquer exactement où et à quoi elles utiliseront les fonds. Considérant qu'il existe également des méthodes permettant aux blanchisseurs d'argent de convertir de l'argent chaud ou sale en argent propre, les transactions importantes doivent être signalées même pour les transactions impliquant monnaie électronique ou points. Cette pratique est multifactorielle et comprend de nombreuses entreprises criminelles et même légales qui fonctionnent comme des entreprises de façade pour les personnes qui gagnent de l'argent grâce à des techniques inappropriées. En outre, la répression des blanchisseurs d'argent a été améliorée car la plupart des terroristes peuvent opérer simplement parce que l'argent provenant d'entreprises légitimes à l'étranger leur est acheminé par l'intermédiaire d'institutions bancaires. D'une manière ou d'une autre, les criminels trouvent de nombreuses méthodes pour contourner les lois, peut-être par l'extorsion et la menace. Le blanchiment d'argent est vraiment quelque chose que beaucoup de gens devraient être assez prudents pour signaler aux autorités respectives. Il est également attribué à la montée des exercices de terreur provoqués par des radicaux, des extrémistes et d'autres individus qui visent à déstabiliser les gouvernements. Plusieurs pays échouent principalement parce qu'il y a peu de volonté politique d'abolir totalement cette pratique. Alors que des pays comme les États-Unis, le Canada et l'Australie sont connus pour sanctionner et punir les sociétés déclarantes, les institutions bancaires et les établissements qui violent les lois anti-ML, de nombreux petits pays ne peuvent pas mettre en œuvre leur propre législation AML et c'est la raison pour laquelle cette pratique est encore très endémique dans certains pays malgré la vigilance perçue de la communauté internationale.