Comment lutter contre l'argent sale dans les institutions bancaires

Comment lutter contre l'argent sale pourrait être un travail constant dans le établissements bancaires. C'est difficile en particulier si les lois à travers le pays ne sont pas extrêmement rigides. Dans de tels cas où les lois d'une nation ne sont pas très strictes, les blanchisseurs d'argent s'en tireront souvent avec l'infraction pénale. Le plus malchanceux est que l'argent sale est maintenant dirigé vers des services bancaires rationalisés. C'est le devoir de l'administration de s'assurer que toutes les mesures ont été exécutées, et les blanchisseurs d'argent auront certainement du mal à exécuter leurs affaires sales. L'argent sale est un problème grave partout dans le monde. Cela a longtemps été un casse-tête critique pour les autorités concernées. Les institutions bancaires islamiques et conventionnelles sont souvent les plus sujettes au blanchiment d'argent. De telles choses se produisent parce que ces 2 institutions peuvent être capables de fournir des services rapides en matière de transfert d'argent en quantités énormes. La manière de lutter contre l'argent sale à la manière islamique est plus que jamais prise au sérieux. Des directives et des lois strictes ont été appliquées sur les raisons pour lesquelles les banques devraient connaître leurs clients potentiels. Les institutions bancaires islamiques sont censées signaler tout type de transactions douteuses aux cellules de renseignement financier. Toutes les politiques AML doivent être autorisées par le conseil d'administration et par un bon responsable de la conformité. Toutes les règles de tenue de registres et de connaissance correcte des clients doivent être suivies afin que les cas de blanchiment d'argent puissent être minimisés et supprimés. Il est important que toutes les institutions financières, y compris même les institutions financières islamiques, se conforment aux Lois AML (Anti Money Laundering). De cette façon, la lutte contre l'argent sale devient plus simple. Ceux qui ne respectent pas toutes les réglementations ont des responsabilités juridiques et financières. Les administrateurs de banque veillent à ce que leurs employés prennent au sérieux les obligations AML. La conformité a été liée à une saine gestion des risques, ce qui à son tour diminue les dépenses d'intermédiation financière pour l'institution et le reste pour le système dans son ensemble. Adopter une posture de surveillance proactive pour aider à la conformité est extrêmement important. Le succès des mesures AML dans les institutions financières montre à quel point il est simple de détecter une opération de blanchiment d'argent. Comment lutter contre l'argent sale est accompli en inspectant les rapports d'activité douteux (SAR) dans un établissement. Ces rapports doivent être en mesure de dire exactement à quel point un établissement est vulnérable au blanchiment d'argent. Si un certain établissement figure souvent dans les fichiers pour toutes les mauvaises raisons, alors sa propre entreprise doit être examinée de près. Ils ne respectent peut-être pas leurs propres obligations, et c'est pourquoi de l'argent sale est échangé dans leurs établissements. La lutte contre l'argent sale peut également être réalisable en régissant l'ouverture des casinos, des banques et d'autres institutions financières qui s'occupent de l'échange d'argent. Une législation stricte sur le blanchiment d'argent limite la fuite des capitaux . En outre, le lancement de licences pour les centres de conversion qui sont le plus souvent impliqués dans des finances illégales est un autre moyen de lutter contre l'argent sale. L'introduction de programmes de signalement internes qui reconnaissent les institutions qui ne respectent pas les principes établis est également un autre moyen de lutter contre l'argent sale. Cette information est très utile, car vous pourrez aider votre gouvernement à lutter contre le crime. Si vous pensez qu'une entreprise est impliquée dans le blanchiment d'argent, vous devez le signaler aux autorités compétentes.