Empat Dasar Pencucian Uang yang Harus Anda Ketahui

Pencucian uang adalah prosedur mendapatkan dana melalui cara ilegal, dan mengubahnya menjadi uang legal dengan memanipulasi undang-undang moneter untuk melakukannya. Ini dapat dilakukan dengan berbagai cara, dan strategi-strategi baru terus-menerus dibuat. Sejak munculnya kejahatan terorganisir dalam sejarah, pemerintah dan bank telah berperang melawan orang-orang yang mendapat untung dengan cara ini. Mereka biasanya didorong untuk mengikuti semua strategi, dan uang ilegal sering berpindah tangan dalam skala dunia setiap hari. Pasar Gelap Valuta Asing Salah satu perkembangan terbaru dalam skema pencucian uang adalah pemanfaatan valuta asing pasar gelap sistem. Sistem ini memungkinkan siapa saja yang memiliki uang dari kegiatan ilegal, seperti perdagangan narkoba, misalnya, untuk memiliki uang itu dan mengubahnya menjadi uang yang tidak dapat dilacak yang terdiri dari mata uang asing lain. Memanfaatkan kemitraan yang akan terdiri dari pedagang pertukaran mata uang, pedagang pasar gelap dan importir, uang diteruskan dari satu ke yang lain sampai produk dibeli dalam pertukaran mata uang asing. Di kemudian hari, uang tersebut diubah kembali menjadi mata uang di tempat asalnya, tanpa ada yang lebih bijak. Catatan Keuangan Bank Lepas Pantai Dulu cara termudah bagi siapa saja untuk dapat melakukan pencucian uang, tindakan keras baru-baru ini telah menciptakan pemanfaatan lepas pantai rekening bank kurang menarik. Ada suatu masa ketika simpanan besar ke salah satu rekening ini tidak pernah diminta, atau mungkin diperhatikan, selama uang itu akhirnya dipindahkan ke pundi-pundi bank. Sekarang, dengan terorisme internasional dan senjata yang bekerja meningkat sekali lagi, pedoman bank berubah dan penawaran sedang terjadi di antara negara-negara untuk menghindari lebih banyak penyalahgunaan sistem moneter dengan memanfaatkan akun ini. Smurfing Semakin meningkat popularitasnya sebagai opsi untuk tradisional cara perbankan luar negeri, smurfing sekarang menjadi salah satu metode pencucian uang yang paling umum digunakan hari ini. Dengan negara-negara yang membutuhkan bank untuk mengajukan laporan setiap kali ada transaksi keuangan yang melebihi jumlah uang tertentu, mungkin sulit untuk mengeluarkan uang dalam jumlah besar melalui metode perbankan. Smurfing memungkinkan pelanggar untuk menghindari masalah dengan menyetorkan dana ke berbagai akun, melakukan investasi, atau mungkin membeli properti dengan berbagai identitas. Menggunakan metode ini di berbagai negara, dan dengan menjaga jumlah setiap transaksi lebih rendah dari yang diperkirakan, mereka dapat melewati perlindungan apa pun yang diterapkan tanpa menimbulkan kekhawatiran. Bisnis Shell Strategi tradisional lain yang telah digunakan selama bertahun-tahun adalah membuat dan mendanai perusahaan cangkang untuk menangani uang yang melanggar hukum. Mayoritas perusahaan fiktif ini adalah bisnis jasa, seperti kontraktor, perusahaan seragam, atau sejenisnya, yang akan memberikan "tagihan" untuk layanan yang diberikan kepada perusahaan lain. "Tagihan" tersebut kemudian dibayar dengan uang ilegal, dikirim melalui berbagai cara seperti setoran langsung atau cek, yang kemudian membuat pemilik sebenarnya mendapat "keuntungan" dari pembukuan. Uang yang dulunya haram itu kini terbukti sebagai keuntungan yang halal, dan bisa digunakan sesuka hati.