Metode Agar Pemerintah Menghindari Pencucian Uang

Sejumlah tempat telah berpartisipasi dalam kampanye Dana Moneter Internasional untuk menghindari jaringan individu yang melakukan pencucian uang. Banyak negara anggota dibantu oleh IMF dalam mengidentifikasi penjahat dengan tepat dan juga menangkap mereka untuk menghindari transfer uang yang masuk ke lebih banyak praktik kriminal seperti perdagangan senjata dan narkoba, semua jenis terorisme serta korupsi, antara lain. . Pencucian uang tidak diinginkan karena dana tersebut berasal dari cara yang melanggar hukum dan digunakan untuk mendukung dan mendanai penjahat dan mungkin juga teroris. Penjahat menyembunyikan barang rampasan mereka untuk mencegah otoritas yang tepat memantau modus operandi dan hierarki mereka melalui nomor seri yang ditemukan dalam uang. Salah satu cara yang dilakukan negara-negara anggota IMF adalah dengan membangun komisi anti pencucian uang atau unit intelijen di bank, organisasi, dan lainnya. lembaga keuangan yang membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan. Selanjutnya, orang atau perusahaan yang kedapatan berhubungan dengan organisasi curang dan orang-orang dilarang bertransaksi dengan lembaga perbankan dan sebaliknya, bank yang diketahui bekerja sama dengan penjahat dan orang-orang curang dikenakan sanksi atau terancam dicabut izin usahanya. Contoh dalam berita baru-baru ini adalah Standard Chartered Bank di New York City, yang ternyata diidentifikasi menyalurkan uang kepada individu dan organisasi terlarang dari Iran. Praktik kriminal ini tidak hanya mendanai kegiatan yang melanggar hukum tetapi juga menyebabkan ketidakseimbangan di pasar uang pasokan, yang mungkin bisa membawa kehancuran finansial bagi perekonomian, jika penjahat masih dibiarkan beroperasi tanpa ditangkap. Pendekatan lain untuk mengendalikan praktik ini adalah dengan tegas menerapkan akuntansi, audit, dan juga pembayaran pajak untuk semua bentuk bisnis, institusi, dan perusahaan. Akuntan dan auditor dapat melaporkan ketidaksesuaian yang tidak jelas kepada otoritas yang tepat dan menghentikan hal ini terjadi. Selain itu, membatasi jumlah uang yang dibawa individu ke luar negeri juga merupakan cara lain untuk menghindarinya. Orang-orang yang perlu membawa lebih banyak harus menyatakan dengan tepat di mana dan untuk apa tepatnya mereka akan menggunakan dana tersebut. Mengingat bahwa ada juga metode bagaimana para pencuci uang dapat mengubah uang panas atau kotor menjadi uang bersih, transaksi besar harus dilaporkan bahkan untuk transaksi yang melibatkan mata uang elektronik atau poin. Praktik ini multi-faktorial dan mencakup banyak bisnis kriminal dan bahkan legal yang bekerja sebagai bisnis depan bagi orang-orang yang menghasilkan uang dari teknik yang tidak tepat. Selain itu, tindakan keras terhadap para pencuci uang ditingkatkan karena sebagian besar teroris dapat beroperasi hanya karena uang tunai dari perusahaan yang sah di luar negeri disalurkan kepada mereka melalui lembaga perbankan. Entah bagaimana, penjahat menemukan banyak cara untuk membengkokkan hukum, mungkin dengan pemerasan dan ancaman. Pencucian uang benar-benar sesuatu yang banyak orang harus cukup berhati-hati untuk melaporkan ke otoritas masing-masing. Ini juga dikaitkan dengan munculnya latihan teror yang dilakukan oleh radikal, ekstremis, dan individu lain yang bertujuan untuk mengacaukan pemerintah. Beberapa negara tidak berhasil terutama karena hanya ada sedikit kemauan politik untuk menghapuskan praktik ini secara total. Sementara negara-negara seperti AS, Kanada, dan Australia diketahui telah memberikan sanksi dan menghukum perusahaan pelapor, lembaga perbankan, dan perusahaan yang melanggar undang-undang anti-ML, banyak negara kecil tidak dapat menerapkan undang-undang AML mereka sendiri dan inilah alasan mengapa praktik ini masih sangat merajalela di beberapa negara meskipun masyarakat internasional merasakan kewaspadaan.