Purtroppo, tasso di divorzio il 52% di oggi si pone spesso fromcomplaints da uno o entrambi i coniugi in due aree chiave: andmoney sesso. Una ragione di questo è la ricerca della personalindependence. Ottenere le forze sposati noi a cedere individualexistence per una vita condivisa, e questo può portare a problemi di aconfrontation con egoismo e di fiducia in combiningmoney e fare la spesa o il salvataggio decisioni. Lei può decidere tosave per una vacanza da sogno, mentre lui è pronto a buttare giù everycent su una nuova palla rack di pistola o bowling.
Ognuno porta i valori unici per un matrimonio. Imparare ToShare un bilancio familiare e contenere la spesa eccessi che weremanageable prima hanno portato molti una coppia al ofdivorce sull'orlo. Ci vuole tempo per abituarsi all'idea di obiettivi di acquisto sharingintimate e piani di risparmio a lungo termine withanother umano che è imperfetta, proprio come ognuno di noi è. Se uno diLa coniugi cambia lavoro o prende un taglio dello stipendio, l'altro maybecome risentimento, e il conflitto potrebbe causare.
Le carte di credito sono un'altra fonte di tensione, con il debito dei consumatori averagehousehold nella gamma $ 6.000 a $ 10.000, le famiglie althoughmany portano saldi ancora più elevati. Bilanciare le esigenze di sicurezza sul rischio takingwith può essere precaria per la coppia, especiallyif portano filosofie diverse per il matrimonio. Così le coppie Cosapuò fare per combinare in modo efficace i redditi e si fondono goalswithout perdere la loro pazienza o amore reciproco?
1. Che una persona diventare il padrone di bilancio principale. Thismight essere colui che tiene i conti attento e visione economica employslong-range per beneficiare tutti in famiglia. HEOR lei può gestire il libretto degli assegni, il risparmio del monitor, e le strategie di recommendcost-taglio per i membri della famiglia a seguire. Tuttavia, questo deve essere maneggiato con cura per evitare di creare tensioni orcurrying sfavore e risentimento. La coppia può decidere di ShareThe dovere o trade off ogni anno.
2. recensione partecipazioni finanziarie ogni anno. Entrambe le parti shouldhave una chiara comprensione di dove sta andando il denaro, con theoption di suggerire modi alternativi di gestione delle modifiche di bilancio ormaking per ospitare reddito extra o le sue discussioni reduction.These devono avvenire in un momento in cui neitherperson è sotto stress da altri fattori , ma può comfortablyturn la loro attenzione a questioni di denaro senza diventare edgy orstressed fuori.
3. essere flessibile. Rendetevi conto che nessuno di voi probablyendorse tutti i modi che il vostro partner vuole spendere soldi. Butthat come funziona l'individualismo. Mettere da parte un "assegno" mensile per l'uso personale di ciascun coniuge, senza fare domande. Se più deve sempre essere presente dal libretto degli assegni giunto, però, entrambe le parti shouldapprove per tenere il conto di essere svuotato senza il consenso del otherspouse.
4. obiettivi di Azioni. Pur consentendo scelte individuali di spesa, il tempo per discutere di obiettivi comuni e prevede che entrambi youwant. Questo vi aiuterà a ognuno di voi di avere buy-in per il overallbudget e un senso condiviso di controllo per il futuro.
5. Non tenere rancori. Quando uno dei coniugi overspends, spende poco saggiamente, o non spendere abbastanza, non fare un issueout di esso. Disporre una conversazione informale per affrontare la prova concernand per effettuare le regolazioni in modo che entrambi si può avoidfurther problemi e sentirsi a proprio agio con il budget.
Non lasciare che i soldi si strappi a parte. Usalo come strumento per cuneo youtogether e per costruire un domani più luminoso.
