あなたが知っておくべき4つのマネーロンダリングの必需品

マネーロンダリングとは、違法な手段で資金を調達し、金銭法を操作して合法的な金銭に変換する手順です。これはあらゆる手段で行うことができ、新しい戦略が絶えず作られています。歴史上組織犯罪の出現以来、政府や銀行はこのように利益を得る人々と戦ってきました。彼らは通常、すべての戦略に追いつくように促され、違法な金銭は毎日世界規模で頻繁に交代します。闇市場の外国為替マネーロンダリングスキームの範囲内での最近の開発の1つは、闇市場の外国為替の利用です。システム。このシステムにより、たとえば麻薬密売などの違法行為からのお金を持っている人は誰でもそれらのお金を手に入れ、別の外貨で構成される追跡不可能なお金に変えることができます。外国為替トレーダー、闇市場のディーラー、輸入業者で構成されるパートナーシップを利用して、外貨と引き換えに製品が購入されるまで、お金が相互に渡されます。後で、現金は元の場所の通貨に戻され、誰も賢くなりません。オフショア銀行の財務記録誰もがマネーロンダリングを行うことができる最も簡単な方法でしたが、最近の取り締まりはオフショアを利用して作成されました銀行口座は魅力的ではありません。お金が最終的に銀行の金庫に移される限り、これらの口座の1つへの多額の預金が決して求められなかった、またはおそらく気づかなかった期間がありました。現在、国際テロと武器の増加が再び進んでいるため、銀行のガイドラインが変更され、これらの口座を利用して通貨システムの乱用を回避するための提案が国家間で行われています。海外の銀行のやり方では、スマーフィングは現在、最近使用されているマネーロンダリングの最も典型的な方法の1つです。金融取引が行われるたびに銀行が特定の金額を超えるレポートを提出する必要がある国では、銀行の方法で巨額のお金を渡すのは難しいかもしれません。スマーフィングにより、違反者はさまざまな口座に資金を預け入れたり、投資を行ったり、さまざまなIDで不動産を購入したりすることで問題を回避できます。さまざまな国でこの方法を使用し、各トランザクションの量を予想よりも低く抑えることで、アラームを発生させることなく、実施されているセーフガードをバイパスできます。シェルビジネス長年使用されてきたもう1つの従来の戦略は、違法な金銭を処理するためにシェル会社に資金を提供します。これらの架空の会社の大部分は、請負業者や制服会社などのサービス会社であり、他の会社に提供されるサービスの「請求書」を提供します。次に、「請求書」は違法な金銭で支払われ、直接預金や小切手などのさまざまな手段で発送されます。これにより、実際の所有者は本の「利益」になります。以前は違法だったお金が今では法的な利益として証明されており、彼らが望むように使うことができます。