당신이 알아야 할 4가지 자금 세탁 필수 사항

돈 세탁은 불법적인 수단을 통해 자금을 획득하는 절차이며, 화폐법을 조작하여 법적 화폐로 변환합니다. 이것은 모든 수단으로 이루어질 수 있으며 새로운 전략이 끊임없이 만들어지고 있습니다. 역사상 조직범죄가 출현한 이래로 정부와 은행은 이러한 방식으로 이익을 취하는 사람들과 싸워왔습니다. 그들은 일반적으로 모든 전략을 따라 잡기 위해 압박을 받고 있으며 불법 자금은 매일 전 세계적으로 빈번하게 손을 바꾸고 있습니다. 암시장 외환 자금 세탁 계획 범위 내에서 최근 발전 중 하나는 암시장 외환을 활용하는 것입니다. 체계. 마약밀매 등 불법행위로 자금이 있는 사람은 누구든지 그 돈을 가지고 다른 외화로 구성된 추적 불가능한 돈으로 환전할 수 있는 제도다. 외환 거래자, 암시장 딜러 및 수입업자로 구성된 파트너십을 사용하여 외화와 교환하여 제품을 구매할 때까지 돈이 서로 전달됩니다. 나중에 현금은 더 현명한 사람이 없는 채 원산지의 통화로 다시 변환됩니다. 역외 은행 재무 기록누군가가 돈세탁을 저지를 수 있는 가장 간단한 방법이었던 최근의 단속으로 역외를 사용하게 되었습니다. 은행 계좌가 매력적이지 않습니다. 돈이 궁극적으로 은행 금고로 이동되는 한 이러한 계좌 중 하나에 큰 금액을 입금하는 것은 요구되지 않거나 알아차리지 못한 기간이 있었습니다. 이제 국제 테러리즘과 무기가 다시 한 번 증가함에 따라 은행 지침이 변경되고 이러한 계좌를 사용하여 통화 시스템의 더 많은 남용을 방지하기 위해 국가간에 제안이 이루어지고 있습니다. 스머핑 해외 뱅킹 방식의 스머핑은 오늘날 가장 많이 사용되는 자금세탁 방법 중 하나입니다. 특정 금액 이상의 금융 거래가 발생할 때마다 은행에 신고해야 하는 국가에서는 은행 방식으로 막대한 금액을 전달하기 어려울 수 있습니다. 스머핑은 위반자들이 다양한 계정에 자금을 예치하거나, ​​투자를 하거나, 다양한 신분으로 부동산을 구매함으로써 문제를 회피할 수 있도록 합니다. 다양한 국가에서 이 방법을 사용하고 각 거래의 금액을 예상보다 낮게 유지하면 경보를 울리지 않고 설치된 모든 보호 장치를 우회할 수 있습니다. 쉘 비즈니스 수년간 사용되어 온 또 다른 전통적인 전략은 불법 자금을 처리하기 위해 쉘 회사에 자금을 지원합니다. 이러한 가상 회사의 대부분은 다른 회사에 제공되는 서비스에 대한 "청구서"를 제공하는 계약자, 유니폼 회사 등과 같은 서비스 비즈니스입니다. 그런 다음 "청구서"는 불법 자금으로 지불되고 계좌 입금이나 수표와 같은 다양한 수단을 통해 배송되어 실제 소유자는 장부에서 "이익"을 얻습니다. 이전에 불법적인 돈은 이제 합법적인 이익으로 입증되었으며 원하는 대로 사용할 수 있습니다.