Nu we in 2014 halverwege zijn, kijken makelaars en vastgoedexperts in Primrose Hill vooruit. Het voorspellen van wat er in de toekomst met de huizenmarkt zou kunnen gebeuren, is een cruciaal onderdeel geworden van de economische planning van het land, met een verenigd verlangen om dezelfde fouten te vermijden die hebben geleid tot de crash van de vastgoedmarkt in 2007-2008.
Toekomstige voorspellingen zullen leiden tot nieuwe manieren van denken in de vastgoedsector en dit zal een impact hebben op de bredere Britse economie. De resultaten zullen echter het sterkst gevoeld worden door verhuizers die de komende vijf jaar beslissingen willen nemen. Kopers van onroerend goed te koop in Primrose Hill moeten zich bewust zijn van de ideeën die op korte en lange termijn op de Londense vastgoedmarkt kunnen worden toegepast.
Hier is een overzicht van enkele mogelijke veranderingen op de onroerendgoedmarkt:-
Stijging van de rentetarieven - iedereen die een hypotheek gebruikt om onroerend goed te koop te kopen in Primrose Hill en de rest van Londen, moet dit bijhouden van de bedoelingen van de Bank of England. Terwijl de historisch lage rente van 0,5% in juli 2014 werd aangehouden, heeft bankgouverneur Mark Carney aangegeven dat de rente geleidelijk en beperkt zal stijgen, met een verwachte 'nieuwe norm' van 2,5% in 2017. Als de rente stijgt, zullen de hypotheekrenteaftrek tarieven volgen meestal, waardoor maandelijkse aflossingen duurder worden.
Introductie van verzegelde biedingen - al een praktijk in Schotland, het idee van verzegelde biedingen heeft in Engeland weer de kop opgestoken dankzij een toename van gazumping - waar een nieuwe koper met een hoger bod komt in beeld zodra een lager bod al is geaccepteerd. Uit een nieuw onderzoek van purplebricks.com bleek dat tweederde van de huizenjagers in Engeland de voorkeur zou geven aan een gesloten biedingsproces voor het kopen van onroerend goed. zeer beperkte periode - zijn populair in de detailhandel en drukken nu hun stempel op de financiële wereld. Sainsbury's Bank hield onlangs een flash-uitverkoop van een persoonlijk leningproduct, waardoor de rente een kwestie van uren werd verlaagd. Of deze praktijk ook overslaat op de hypotheekmarkt valt nog te bezien.
Beleggingslimieten voor onroerend goed - onlangs werd onthuld dat een echtpaar uit Kent 1.000 vastgoedbeleggingen op hun naam had staan, wat aanleiding gaf tot de roep om een limiet voor het aantal koopwoningen dat een persoon mag bezitten. Een limiet van één vastgoedbelegging per verhuurder is gedempt, maar makelaars in Primrose Hill twijfelen aan de uitvoerbaarheid van een dergelijk idee.
Het aftoppen van hypotheekleningen - kredietverstrekkers gebruikten traditioneel meerdere inkomsten om te berekenen hoeveel een koper zou kunnen lenen, maar in het afgelopen decennium heeft enige flexibiliteit gekocht voor deze praktijk. De Commissie Financieel Beleid stelt nu echter een beperking voor op nieuwe hypotheken als het gaat om loonberekeningen. Loan-to-income ratio's boven 4,5 hebben al een nieuwe limiet van 15% van de totale hypotheekleningen als onderdeel van de heer Carney's 'macroprudentiële instrumenten' om de vastgoedmarkt te beheersen. Als de instabiliteit terugkeert, kan er een algemene beperking zijn op inkomensveelvouden.
Vervroegde beëindiging van Help-to-Buy
De Help to Buy Equity Loan-regeling is verlengd tot 2020, terwijl de Help to Buy-regeling Het hypotheekgarantie-initiatief loopt naar verwachting in 2016 af. Hoewel de bondskanselier van mening is dat beide programma's essentieel zijn om starters, mensen met kleine deposito's en de woningbouwsector te helpen, staat de Bank of England klaar om in te grijpen en te adviseren over de voortijdige sluiting van een of beide, mocht de onroerendgoedmarkt oververhit raken.John Alcorn is een onroerendgoedadviseur in Londen en schrijft over de onroerendgoed- en markttrends in centraal Londen. Door onderzoek te doen naar de laatste informatie van makelaars in Primrose Hill, brengt hij het laatste nieuws over onroerend goed te koop in Primrose Hill, Camden Town, Regent's Park en Marylebone.
