Fyra penningtvättssaker du måste känna till

Penningtvätt är proceduren för att få pengar som förvärvats på olagliga sätt, och omvandla dem till lagliga pengar genom att manipulera monetära lagar för att göra det. Detta kan göras på alla möjliga sätt, och nya strategier görs ständigt. Sedan tillkomsten av organiserad brottslighet i historien har regeringar och banker kämpat mot människor som tjänar på detta sätt. De tvingas vanligtvis att hålla jämna steg med alla strategier, och illegala pengar byter ofta händer på en världsomfattande skala varje dag. Den svarta marknadens utländsk valutaEn ny utveckling inom utbudet av penningtvättssystem är användningen av en svartmarknadsutländsk valuta systemet. Detta system gör det möjligt för alla som har pengar från illegal verksamhet, som narkotikahandel, till exempel, att ha dessa pengar och ändra dem till ospårbara pengar som består av en annan utländsk valuta. Genom att använda sig av ett partnerskap som kommer att bestå av valutaväxlingshandlare, svartamarknadshandlare och importörer överförs pengar från en till en annan tills produkter köps i utbyte mot utländsk valuta. Vid ett senare tillfälle omvandlas kontanterna tillbaka till valutan på ursprungsplatsen, utan att någon är klokare. Offshore Bank Finansiella uppgifterNär det enklaste sättet för alla att kunna begå penningtvätt, har nyligen genomförda tillslag skapat användning av offshore bankkonton mindre än tilltalande. Det fanns en period då stora insättningar på ett av dessa konton aldrig efterfrågades, eller kanske märktes, så länge pengarna till slut flyttades in i bankens kassa. Nu, med internationell terrorism och vapen som återigen ökar, förändras bankernas riktlinjer och erbjudanden ges mellan nationer för att undvika mer missbruk av det monetära systemet genom att använda dessa konton. utomlands banker sätt är smurfing nu en av de mest typiska metoderna för penningtvätt som används idag. Med länder som behöver banker för att lämna in rapporter varje gång en finansiell transaktion genomförs som överstiger en viss summa pengar, kan det vara svårt att skicka enorma summor pengar genom bankmetoder. Smurfning tillåter överträdare att komma över problemet genom att sätta in pengar på olika konton, göra investeringar eller kanske köpa egendom under olika identiteter. Genom att använda den här metoden i en mängd olika länder, och genom att hålla beloppet för varje transaktion lägre än vad som förväntats, skulle de kunna kringgå alla säkerhetsåtgärder som införts utan att väcka larm.Shell-företag En annan traditionell strategi som har använts i flera år är att göra och finansiera skalbolag för att hantera de olagliga pengarna. Majoriteten av dessa fiktiva företag är tjänsteföretag, som entreprenörer, uniformsföretag eller liknande, som kommer att tillhandahålla "räkningar" för tjänster som görs till andra företag. "Räkningarna" betalas sedan med de illegala pengarna, skickas på olika sätt som direkta insättningar eller checkar, vilket sedan gör de verkliga ägarna till en "vinst" på böckerna. De tidigare olagliga pengarna är nu bevisade som en laglig vinst och kan användas hur de vill.